家族设立家族办公室，也可能源于上一辈的财富创造者是机会主义者的信念，甚至不负责任地在财富上赌博，因此希望以系统的方式管理财富。事实上，以保护家庭价值观为目标的第二代，往往采取相对保守的投资方式来保护家庭财富。

对于一些国际家庭来说，对许多资产失去控制和监督的担忧是促使他们设立单一家族办公室 (“监督” 职能) 的原因。

家庭越富裕，拥有的资产就越多，遍布世界各地。仅记录和保护这些资产是一项艰巨的任务，而处理不同世代持有的正式资产则更为复杂。

所有这些资产通常通过公司，信托或家族基金会等不同的结构持有，这些结构的建立，管理和维护可能非常复杂和繁琐，确保家庭及其资产得到适当的保险已经具有挑战性，不要说所有与结构有关的合规，法律和税务问题都应同时处理。

单一家族办公室是记录、控制、管理和整合所有资产，以确保资产所有权的法律文件完整，所有资产符合税收和跨境法律。家族办公室的工作人员通常需要在多个司法管辖区执行交易，并与各地的外部律师和税务顾问进行协调。因此，家族办公室最终将成为所有家庭成员的中心连接点。

以制度化的方式管理家庭财富。。维持家庭财富是一项工作，与管理公司的业务没有什么不同。不管家庭的实际财富有多少，家庭要想保，就必须用制度化的方式来管理。

家庭应该像管理企业一样管理私人财富。设立单一的家族办公室是实现家族财富管理制度化的一种方式。它为财富的所有者和所有受影响的家庭成员设定了管理结构和目标 ('治理' 职能)，这意味着家庭成员承诺共同管理至少大部分资产，也有助于所有参与者设定目标，建立前瞻性愿景，并明确说明所有参与者的责任，以便共同保护资产和维护家庭团结。

单一家族办公室是投资管理 (“投资” 职能)。我相信，未来专业投资仍将是大多数家族办公室的核心活动。

通过设立单一的家族办公室或私人投资办公室，富裕家庭可以作为机构投资者进行投资，不再局限于作为私人投资者。家族聘请能够充分代表其利益的金融专家，就家族的战略资产配置、全球投资以及资产管理公司和银行收取的费用等问题提供客观的意见。

家庭将从随机性质转变为专业化、系统化、标准化和定制化的投资策略，可以提高投资回报率，降低成本，改善风险管理。家族办公室甚至可以发展成为高度公司化的投资公司，下一代也可以利用投资对社会施加更大的影响力。

通过集合家庭资产的集合投资，家庭可以创造经济规模，在定价和降低整体投资成本方面享有优势，并且可以开拓通常只有机构投资者才能获得的另类和复杂资产的投资机会。

富裕家庭重视隐私，设立单一的家族办公室，将可分担家庭成员的部分任务，并代表家庭处理事务，因此可在一定程度上加强对家庭隐私的保护 (“隐私” 功能)。

当家庭成员不再是所有投资决策的主要联系人时，可以减轻负担，而家族办公室就像家庭的知己一样，因此其隐私保护功能通常被称为 “守门人” 功能。

当家庭成员不再以个人身份持有资产时(如 (第二) 房产、游艇和银行账户等。),但由家族办公室管理并妥善安排，可以进一步保护家族的隐私。